Финансовый консультант консультирует клиентов о том, как управлять своими активами и инвестировать в наилучшим образом. Он является экспертом в области рынков и финансовых продуктов, предлагаемых банками, кредитными учреждениями и брокерскими компаниями: благодаря этим знаниям он может консультировать и направлять своих клиентов к решениям, наиболее подходящим для их потребностей - от кредита до пенсии, от инвестиций до страхования. Узнать подробнее о том, чем занимается финконсультант можно здесь.
Как работает профессия финансового консультанта?
Финансовый консультант прежде всего встречает клиента, чтобы определить ожидания и потребности в инвестициях, защите сбережений, улучшении текущего или будущего финансового положения. Затем он проводит углубленный анализ личного, финансового и экономического положения клиента и устанавливает краткосрочные и долгосрочные цели.
Он иллюстрирует возможные варианты на рынке, выделяя преимущества, риски и затраты каждого: ссуды, страхование, инвестиции, сберегательные планы, пенсионные продукты. Фактически, он профессионал с полным опытом, способный порекомендовать лучшие продукты для любых финансовых потребностей. Он отвечает на все вопросы клиентов и разъясняет любые сомнения также в области налогового и налогового законодательства.
Для финансового консультанта очень важно построить личные отношения с клиентом, основанные на прозрачности: прямые отношения позволяют глубоко узнать ситуацию и финансовые цели, а также сформулировать наиболее подходящее решение в интересах клиента.
Исходя из уровня риска, который клиент готов принять, финансовый консультант предлагает индивидуальное финансовое планирование для достижения целей, определенных вместе.
Например, инвестиционный консультант может продавать определенные финансовые продукты, рекомендовать или осуществлять капитальные переводы от имени своих клиентов, открывать текущие счета, покупать и продавать ценные бумаги на фондовой бирже. Затем он управляет всей документацией и соответствующими административными и бюрократическими процедурами.
