Для того чтобы приступить к процедуре оформления заявки по открытию счета в иностранном банке, в первую очередь потребуется определить наиболее благоприятную юрисдикцию и банк для открытия оффшорного банковского счета. В зависимости от проводимой отдельным банком политики, условия для открытия оффшорного счета могут отличаться друг от друга, однако общая схема подачи заявки строится по единой схеме.

Условия для открытия оффшорного счета

В первую очередь оффшорный банк требует предоставления личной информации и заверенную копию паспорта клиента. Регулирующие органы некоторых оффшорных юрисдикций могут потребовать от заявителей предоставления апостилированных документов. Для открытия оффшорного счета понадобиться собрать справки, подтверждающие законную деятельность физического лица или компании и подготовить финансовые гарантии и выписки из отечественного банка. Также потенциального вкладчика могут спросить о природе планируемых банковских операций и документацию об источниках доходов. После того, как Вами будет предоставлена вся необходимая документация, потребуется определить в какой валюте Вы бы хотели открыть счет.

Оптимизация ввода и вывода денежных средств позволяет сократить комиссионные расходы, с которыми неизбежно будут сталкиваться держатели оффшорных счетов. Большинство оффшорных банков выпускают стандартные дебетовые карты, которыми можно пользоваться через банкоматы по всему миру.

Личное присутствие в банке при открытии оффшорного счета не обязательно, однако может потребоваться в отдельных случаях. Как правило, счет может быть открыть доверенным лицом. Что касается срока открытия счета, то в зависимости от степени сложности выполнения требований банка, процедура открытия счета может занять от двух до трех недель.

Какие документы необходимы для регистрации оффшорной компании

В зависимости от выбранной юрисдикции перечень документов может отличаться. В целом, если речь идет именно регистрации, а не о продаже акций, реорганизации, открытии счета, то потребуется не так много документов.

Для регистрации оффшор на Кипре потребуются:

• Копии, либо отсканированные копии заграничных паспортов акционеров (бенефициаров) компании, а также директоров (в том случае если Вам необходимо назначить своего директора);
• Подтверждение адреса регистрации (address proof) акционеров (бенефициаров) компании (например, копия общегражданского паспорта, с отметкой о регистрации; квитацния за коммунальные услуги; справка о месте регистрации и т.п.);
• Краткая справка о компании (наименование, описание структуры оффшорной компании).

25.02.2021